Как и предсказывали «Версии» в материалах «Битва за Берлин» и «За стеклом» Украине снова приходится корректировать законодательство по борьбе с отмыванием денег. На этот раз в связи с принятием нового варианта 40 Рекомендаций FATF на июньской сессии в Берлине и поставленной президентом задачей выбраться из «черного списка» до конца текущего года. Понимая, что без его понукания чиновники борются с «грязными деньгами» по принципу «кот из дома – мыши в пляс», Леонид Данилович взял «антиотмывочную» сферу под личный контроль и вскоре выпустит специальный указ на данную тему.
«Жадина» финмониторинг
Как сказано в официальных сообщениях, на расширенном совещании в понедельник Леонид Кучма потребовал от всех государственных органов, которые наблюдают за субъектами первичного финансового мониторинга, эффективно координировать между собой работу, не переругиваться и усилить борьбу с отмыванием доходов, полученных преступным путем. При этом глава государства заметил, что координацию органов, контролирующих сомнительные финансовые операции, должен осуществлять Государственный департамент финансового мониторинга. На его же базе должна быть создана Единая государственная информационно-аналитическая сеть, питающаяся информацией от профильных ведомств. В первую очередь – от НБУ, государственных комиссий по ценным бумагам и фондовому рынку и по регулированию рынков финансовых услуг.
Президент, кроме того, отметил серьезные упущения в «антиотмывочной» работе правоохранительных и других контролирующих органов, а также низкий уровень международного сотрудничества Украины по этим вопросам. В связи с этим шла речь о необходимости наладить эффективное сотрудничество всех государственных органов, отвечающих за надзор и контроль над деятельностью субъектов первичного финансового рынка. Наконец, Кучма поручил повысить ответственность уполномоченных органов за выполнение своих функций отслеживания, обобщения и расследования сомнительных операций, передачу дел в судебные органы и своевременное предупреждение финансовых махинаций.
Теперь попытаемся за строчками официальных сообщений разглядеть некоторые аспекты «подковерных страстей». Сначала о межведомственной координации, которой глава государства уделил достаточно много внимания в своем выступлении. Дело в том, что, несмотря на внешнее взаимопонимание, между «финансовой разведкой» и «сопредельными» госструктурами наличие некоторых сложностей в их взаимоотношениях отрицать нельзя. Да, с одной стороны, подписаны как минимум несколько соглашений (с ГНАУ, Генпрокуратурой, МВД и Госкомграницей) о совместной борьбе с “отмывальщиками денег”. С другой – “финансовая разведка” продолжает быть не столько координирующим ведомством, сколько “наблюдателем за наблюдающими”. Проще говоря, рассылает в разные инстанции замечательные письма с подробным описанием того, что эти инстанции должны делать, чтобы заслужить похвалу департамента. А когда Леонид Данилович спрашивает, дескать, как там ребята успехи, говорят примерно следующее: “Ой, у нас тут 17 серверов (для сравнения: в службе внутренних доходов США, где обрабатываются данные всех налогоплательщиков, то ли 4 сервера, то ли 5), мы готовы перекачивать громадные массивы информации. Только нам ее никто не дает!”.
Конечно, когда у 17 серверов провода, опять-таки образно говоря, под столом завязаны бантиками, трудно обрабатывать базы данных. Возникает простой вопрос: почему плохие ведомства не дают хорошим “разведчикам” сведений? И тут же появляется не менее простой ответ на него: увлекшись техническим перевооружнием департамента, власть как-то забыла, что собирать данные первичного мониторинга (от банков и небанковских учреждений) должны именно те органы, которые за ними надзирают. А уж потом пересылать собранную информацию департаменту. Но у этих органов (упомянутые комиссии по ценным бумагам и фондовому рынку и по регулированию рынков финансовых услуг) как раз и нет необходимой технической базы, чтобы работать с подобными информбазами. Но как только та же комиссия по ценным бумагам заикнулась о желании разжиться техническими средствами, в кулуарах уютного офиса департамента на Подоле заговорили о том, что предназначенные «финразведке» деньги хотят распорошить между несколькими ведомствами. Я не говорю о том, что в исполнительной власти возник конфликт на почве денег. На мой взгляд, созревали предпосылки для подобного конфликта, но он был погашен в зародыше на последнем совещании у президента. Бойцам невидимого фронта из финмониторинга сказали приятные для их уха слова, что они «старшие» по борьбе с отмыванием в стране, всем остальным была обещана техническая поддержка и законодательное содействие. Словом, всем сестрам раздали по серьгам – во имя общего дела.
Общее дело
Практически перед Украиной стоят две задачи, тесно связанные между собой: с одной стороны, нужно выйти из «черного списка» FATF (чем быстрее, тем лучше), с другой – необходимо наладить эффективную борьбу с «экономическим паразитированием», которое можно побороть только под «антиотмывочным» соусом. Все вместе дополняется «новыми стандартами» в Европе. На берлинской сессии были приняты дополненные 40 Рекомендаций FATF, которые расширили список предикативных преступных действий, легализация доходов от которых должна преследоваться государством. Также в круг «опасных профессий» были включены маклеры, бухгалтеры, юристы, нотариусы, биржевые торговцы, страховики и крупье казино. Теперь все эти лица обязаны проверять правильность идентификации своих клиентов и узнавать бенефициария сделки. При этом рекомендации запрещают финансовым организациям открывать анонимные счета и обязывают их проверять информацию о клиенте по независимым источникам. В общем, нужно знать в лицо того, кто стоит в конце финансовой цепочки. Не случайно в официальных документах FATF появился термин «face to face», а в мире вырос спрос на услуги так называемых «коммерческих разведок».
Самое интересное, что участникам финрынка (агентствам по недвижимости, продавцам драгоценных камней и металлов, юристам, нотариусам, бухгалтерам казино, а также трастовым компаниям) велено не только проверять, не отмывают ли их клиенты преступно нажитые деньги, но и хранить в течение пяти лет всю собранную информацию. Более того, если раньше банкир мог отговориться тем, что он не знал «подноготную» своего клиента и не ведал, что тот отмывает деньги через его банк, то теперь подобное незнание не спасает от наказания. Вполне сурового, даже по нашим меркам: ст. 209 УК – до 15 лет лишения свободы, господа!
Ввиду подобных тенденций в мире, украинским законодателям прибавилось работы. В частности, президент потребовал до 1 октября подготовить изменения в банковское и финансовое законодательство, направленные на блокирование сомнительных операций. Кроме того, поручено внести предложения по расширению перечня субъектов и операций для финансового мониторинга, в частности, касательно операций с драгоценными металлами, недвижимостью, доверительного управления. До октября правоохранители обязуются в свою очередь принять «конкретные меры» в отношении возбуждения уголовных дел по выявленным финансовым мониторингом фактам «отмывания» денег, полученных преступным путем. Как сказал Леонид Данилович, «нужны не просто сбор и анализ сомнительных операций, а реальные действия относительно их прекращения и привлечения виновных к ответственности».
Особый «привет» – так называемым торговым посредникам. Мы уже говорили, что есть категории «паразитирующих» на экономике хозяйствующих субъектов, которые действуют в рамках закона, и к ним могут быть предъявлены претензии только под «соусом» борьбы с отмыванием денег. Так вот, в категорию этих бедолаг попадают как раз посредники и «экспортеры капитала». Леонид Данилович заявил о необходимости взять под особый контроль посредничество, которое приобрело впечатляющие масштабы и стало благоприятной средой для отмывания «грязных денег». По его словам, в минувшем году оптовая перепродажа товаров достигла 200 млрд. грн., что составляет две трети оптового товарооборота. Он отметил, что у оптовых посредников сосредоточено 12% свободно конвертированной валюты и четверть гривневых средств.
По словам президента, через торговлю прокачиваются 40% кредитных ресурсов. К тому же приобретает распространение перестрахование в компаниях, зарегистрированных в оффшорных зонах, а это – один из самых популярных методов «отмывания денег», в результате которого за границу ежегодно утекает около 1 млрд. грн. «Данные сегменты экономики должны быть взяты под особый контроль», – подчеркнул глава государства.
Для того, чтобы «обработать» всех этих «друзей», в дополнение к законодательным коррективам и плану действий, который ждут эксперты FATF в Париже, нужно определить перспективы развития национальной системы борьбы с преступными доходами и финансированием терроризма на ближайшие 5-10 лет. Поэтому президент потребовал разработать вторую правительственную программу, поскольку первая завершается в конце 2003 года. Как известно, в январе Кабинет министров принял программу противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, на 2003 год. И эту программу, судя по всему, будут корректировать.
Теперь о проекте президентского указа. В нем, кроме общих фраз, где Кабинету министров и другим исполнительным органам будет предписано вчитаться в новую редакцию 40 Рекомендаций FATF и срочно принять ее для непосредственного выполнения, поручается провести инвентаризацию законодательства и создать единую государственную информационную систему. Правительству будут даны поручения внести изменения в соответствующие законы: расширить перечень субъектов и операций, которые подлежат финансовому мониторингу, включить в них операции с ценными металлами, камнями и недвижимостью, а также операции с доверительным управлением. Проект указа также предусматривает обмен информацией между госфинмониторингом и структурами в финансово-банковской системе, на которые возложен контроль и мониторинг за проведением финансовых транзакций. Отдельно Леонид Кучма потребует от государственного департамента финмониторинга ускорить вступление в Эгмондскую группу, которая объединяет финансовые разведки 69 стран в 2004 году и не оставаться в «черном списке» стран, ведущих недостаточную борьбу с отмыванием денег, дольше, чем до ближайшей сессии FATF.