На фоне политической бури мало кто заметил, что НБУ упростил условия покупки банками валюты для приобретения ОВГЗ с целью перепродажи на вторичном рынке. Фактически – для спекуляций. И это притом, что валюты в стране уже почти нет: в январе ее поступило на 27% меньше, чем в декабре, а объем продаж на межбанковском рынке упал на 43%. Впрочем, любовь руководства Нацбанка к ОВГЗ известна. Это способ не только закачать в экономику эмиссионные деньги, но и крупно заработать на сделках с облигациями. Чем, если верить журналистским расследованиям, и занимаются компании, которые Валерия Гонтарева возглавляла до назначения в НБУ.
В предыдущей статье «Гробовые деньги: как Нацбанк наживается на умирающей банковской системе» мы коротко упоминали, что бывшая фирма Валерии Гонтаревой «Инвестиционный капитал Украины» (ICU) наживается на хитроумных сделках с ОВГЗ за счет, между прочим, бюджета.
Для справки. Группа "Инвестиционный Капитал Украина" была создана в июне 2006 года. В 2014 году сменила название на ICU. В ее состав входят инвестиционная компания, компания по управлению активами и банк "Авангард".
До недавнего времени совладельцем и главой совета директоров группы была Валерия Гонтарева, когда же в июне 2014-го парламент утвердил ее на посту главы Национального банка, она официально продала свою долю в ICU партнерам группы – Макару Пасенюку и Константину Стеценко.
Любопытно, что в 2014 году ICU нарастила свое присутствие на рынке ОВГЗ в 2,5 раза и вырвалась с шестого на второе место в рейтинге торговцев этими ценными бумагами. По итогам 2015 года ICU сохранила за собой второе место после «Ощадбанка».
Дальше частный неизвестный посредник получает процентный доход из бюджета в размере, скажем, 15% годовых и через несколько дней продает облигации опять по номиналу (или около того) обратно госбанку или другому финучреждению, у которого он купил
Лидером же на рынке сберегательных (депозитных) сертификатов стал банк «Авангард»: суммарный объем торгов сберегательными сертификатами составил 7 млрд. грн., количество договоров – 0,16 тыс. Опять же дивное совпадение: банк «Авангард» до назначения Гонтаревой главой НБУ не входил даже в топ-50 торговцев ОВГЗ. А в 2014 году сразу ворвался в топ-10 крупнейших торговцев облигациями. «С чего бы это?!», – задали мы вопрос в этой статье. Пришло время на него ответить.
Ровно год назад – в феврале 2015-го – журналист «РБК-Украина» Алексей Комаха обратил внимание на тот факт, что госбанки или коммерческие банки, скажем так, лояльные к руководству НБУ, то и дело проделывают оригинальный «финт ушами». Упрощенно схема выглядит так.
У банков есть государственные облигации внутреннего займа на предъявителя, выпущенные Минфином, по которым Нацбанк платит (!) процентный доход. Платит он его, как правило, регулярно, раз или два раза в год. Накануне «кассового дня» банки внезапно через одну и ту же биржу (журналист называл биржу «Перспектива», которую облюбовали фирмы Гонтаревой) продают облигации анонимному посреднику по номинальной или приближенной к номинальной стоимости.
Еще раз повторяю: участники таких сделок скрываются. ОВГЗ госбанки продают по номиналу, коммерческие банки – ниже номинала. И это – накануне получения дохода от государства.
Дальше частный неизвестный посредник получает процентный доход из бюджета в размере, скажем, 15% годовых и через несколько дней продает облигации опять по номиналу (или около того) обратно госбанку или другому финучреждению, у которого он купил.
В итоге, вся прибыль от выплаты по купону оседает на счетах посредника и в дальнейшем перераспределяется между участниками сделки, точнее – ее организаторами.
Согласитесь, выглядит странно. Грубо говоря, это как если бы селяне купили огород за 10 тыс. грн., сеяли, сапали, а когда пришло время получать урожай, продали за 9 тыс. грн. Покупатели собрали урожай и продали землю обратно за те же 9 тыс. грн. Возможно ли такое? Возможно, если покупатель огорода – председатель, скажем, сельсовета, которому простым банкирам, т.е. крестьянам сложно отказать.
Разумеется, журналист обратился с официальными запросами ко всем действующим лицам – Нацбанку, Минфину, бирже и компании «Инвестиционный Капитал Украина». Внятного ответа на поставленные вопросы, понятное дело, не получил.
ICU не комментирует отдельные операции по сделкам с ценными бумагами. В соответствии с заключенными с клиентами договорами на брокерское обслуживание и купли-продажи ценных бумаг, ICU не имеет права разглашать третьим лицам информацию о проводимых сделках
«ICU не комментирует отдельные операции по сделкам с ценными бумагами. В соответствии с заключенными с клиентами договорами на брокерское обслуживание и купли-продажи ценных бумаг, ICU не имеет права разглашать третьим лицам информацию о проводимых сделках, на все операции распространяется режим конфиденциальности», – сказал управляющий директор группы ICU Константин Стеценко. В то же время, отметил он, «информация по всем сделкам ICU доступна регулятору и контролирующим органам в полном объеме».
Тогда журналист взял и поднял статистику торгов ОВГЗ. И оказалось, что посредники, которым банки "дарят" выплаты по купонам гособлигаций, в основном структуры, некогда подконтрольные нынешней главе НБУ.
«Как следует из официальных данных, – пишет Комаха, – львиная доля сделок с ОВГЗ на «Перспективе» приходится на ООО «Инвестиционный капитал Украины» и ОАО «Банк Авнгард». Эти компании принадлежали Валерии Гонтаревой до ее назначения на пост главы НБУ. Отметим, «Авангард» на момент назначения Гонтаревой в НБУ не значился даже в десятке крупнейших торговцев ОВГЗ на бирже «Перспектива». Теперь он занимает в этом рейтинге четвертую позицию, опережая по объемам торгов ОВГЗ «Сбербанк России» и ВТБ.
Общий объем торгов ОВГЗ на бирже «Перспектива» в 2014 году составил порядка 479 млрд. грн. Из них операции РЕПО – 74 млрд. грн. При этом компания ICU (также ранее принадлежавшая Гонтаревой) в прошлом году нарастила свои объемы торгов ОВГЗ на 120% – до 197 млрд. грн. При этом купонные доходы от ОВГЗ, по утверждению Минфина, держатели этих бумаг, включая «Авангард» и ICU, получают в НБУ, которым руководит Валерия Гонтарева.
Сколько было выплачено этим компаниям в прошлом году из бюджета – точно неизвестно. Глава НБУ на момент публикации на вопросы редакции не ответила. В Минфине также не смогли ничего сообщить по сути вопросов».
Напомню, что статья появилась в феврале 2015 года. Через месяц после этого прошел слух о том, что по фактам возможных правонарушений при торговле облигациями внутреннего государственного займа (ОВГЗ) финучреждениями, ранее принадлежавшими Валерии Гонтаревой до ее назначения главой Национального банка, возбуждено уголовное дело. Но следствие ведет не ГПУ, а МВД, у которого по финансовым злоупотреблениям следственные полномочия ограничены. Дальше информация об этом затихла.
Алексей Комаха написал в Facebook, что после выхода публикации «Бывшие бизнесы Гонтаревой растут и процветают» с ним связались несколько участников рынка, которые на условиях анонимности более детально рассказали о схемах по выводу денег из госбанков в пользу частных посредников
В ноябре прошлого года «Украинская правда» опубликовала статью под названием «Похищенные из банка Пшонки $4,7 млн. оказались в экс-фонде Гонтаревой». Это – расследование программы «Наші гроші» на телеканале ZIK, в котором утверждалось, что 4 ноября 2014 года обанкротившийся БГ банк, входивший в зону интересов сына экс-генпрокурора Виктора Пшонки Артема, продал за бесценок облигации внутреннего государственного займа на сумму $4,7 млн. После нескольких перепродаж эти ОВГЗ были куплены инвестиционным фондом ICU за 70 млн. грн.
Инвестфонд, ранее принадлежавший Гонтаревой, сумел получить погашение этих облигаций в марте и апреле 2015-го, когда курс доллара достиг 22-23 грн., заработав таким образом свыше 30 млн. грн.
Уже после выхода публикации Нацбанк обратился к «УП» с комментарием, в котором заявил, что операция была проведена БГ Банком незаконно, без необходимых документов и без информирования куратора НБУ. Авторы расследования в свою очередь отмечают, что на момент вывода средств из БГ банка работала куратор от НБУ Валентина Дикая, которая уволилась вскоре после этой операции. Заметим, что и данная сделка не заинтересовала правоохранительные органы Украины.
Зато, если верить информации из заслуживающих доверия источников, операции с ОВГЗ беспокоят наших «генеральных спонсоров». В частности, мелькала информация, что член комитета по иностранным делам Палаты представителей США Стив Стокман обратился в Исследовательскую службу Конгресса с просьбой расследовать факты коррупции и махинаций с государственными средствами в Украине. Якобы в письме конгрессмен апеллирует к информации, появившейся в СМИ, о махинациях украинских чиновников с валютными ОВГЗ.
Обращение конгрессмена связывают с предоставлением Украине трех серий госгарантий от США на общую сумму $3 млрд. По мнению экспертов, благодаря такому решению Украина смогла привлечь на внешних рынках соответствующую сумму всего под 2% годовых, что стало самым дешевым заимствованием за всю историю выхода Украины на внешние рынки.
P.S. Алексей Комаха написал в Facebook, что после выхода публикации «Бывшие бизнесы Гонтаревой растут и процветают» с ним связались несколько участников рынка, которые на условиях анонимности более детально рассказали о схемах по выводу денег из госбанков в пользу частных посредников, в которых участвует компания «Инвестиционный Капитал Украина» (ICU).
«И что?», – спросите вы. «Ничего. Пока – ничего», – ответим мы. Как говорил незабвенный Райкин: «сторожим аптеку – имеем вату (не путать с «политической»)». Возглавляем Нацбанк – потрошим бюджет по ОВГЗ?