Подготовить законопроект "О внесении изменений в некоторые законодательные акты Украины касательно внедрения электронных денег и предотвращения создания финансовых пирамид" Терехина побудила активность участников финансовой пирамиды Сергея Мавроди МММ, которая развернула свою деятельность в Украине в конце лета этого года.
"Моей маме какой-то участник МММ" то ли десятник, то ли сотник, предложил вложить в эту финансовую пирамиду деньги под огромный процент. Я сказал ей держаться в стороне от подобных предложений. Это и стало отправной точкой законопроекта", — рассказал депутат.
По его словам, в украинском праве отсутствует определение финансовой пирамиды, а также нет определения "электронных денег", с помощью которых организаторы и участники финансовых пирамид осуществляют денежные операции. "Мой законопроект дает определения этим понятиям и устанавливает ответственность за создание финансовой пирамиды", — говорит Терехин.
Согласно законопроекту Терехина, финансовая пирамида – это метод привлечения и использования лицом финансового актива вкладчика, по которому сохранение его реальной стоимости или выплата дохода, или его возвращение обеспечиваются полностью или частично за счет источников, не связанных с распределением чистых активов, страховых или иных нераскрытых резервов, сформированных указанным лицом в соответствии с законодательством. Деятельность, направленная на создание и ведение финансовых пирамид, в том числе с использованием е-денег, является запрещенной в Украине и приравнивается к мошенничеству с финансовыми ресурсами.
Также законопроект урегулирует финансовые отношения, связанные с использованием электронных денег.
По мнению бывшего подполковника УБОП, автора книги о финансовых пирамидах "Украинский лохотрон" Николая Рощина, принятие закона о финансовых пирамидах является единственным реальным способом борьбы с финансовыми мошенниками. "Доказать вину финансового мошенника бывает очень сложно. Многие организаторы финансовых пирамид в 90-х годах так и не понесли заслуженной кары. Поэтому нужен закон о финансовых пирамидах", — отмечает Рощин.
Как ранее сообщалось, новая финансовая пирамида МММ-2011 небезызвестного Сергея Мавроди вызвала массу нареканий у украинских вкладчиков. Клиенты проекта заявляют, что им перестали выплачивать деньги с вложений. Сам организатор МММ Мавроди заявляет, что все обвинения — блеф.
Это не первые обвинения в адрес проекта Сергея Мавроди. Антимонопольный комитет начал проверку деятельности компании МММ-2011 в октябре.
В январе 2011 года Мавроди объявил, что начинает новую акцию — МММ-2011. Он предположил, что большинство будущих участников проекта будут получать 20% прибыли в месяц, а пенсионеры и инвалиды — 30%. Он не раз отмечал, что этот проект — финансовая пирамида.