MSB лицензии в Канаде или лицензия на бизнес в сфере денежных услуг — это разрешение, выдаваемое государственными органами Канады предприятиям, которые занимаются деятельностью, связанной с передачей или конвертацией денег. Получение лицензии MSB в Канаде является ключевым нормативным требованием, предпринятым с целью регулирования и надзора за предприятиями, осуществляющими операции с деньгами, для предотвращения незаконной деятельности.
Ниже разъясняется, что такое лицензия Money Service Business, условия ее получения.
Что такое канадская лицензия MSB?
MSB бизнес подразумевает регистрацию компании в специальном реестре предприятий, предоставляющих платежные услуги, который ведет FINTRAC. Деятельность FINTRAC направлена на мониторинг, выявление и пресечение легализации (отмывания) денег и финансовых махинаций.
Предприятия, предлагающие денежные услуги (MSB), должны выполнять конкретные обязательства, регламентированные Законом о доходах от преступной деятельности (PCMLTFA). Компании с лицензией MSB, обязаны:
- соблюдать требования AML/CTF;
- нанять специалиста по обеспечению соответствия для контроля и разработки процедур обеспечения соответствия;
- отслеживать риски, реализовывать стратегии снижения рисков и соответствующим образом документировать все процессы;
- проводить регулярное обучение сотрудников, дилеров, агентов, представляющих компанию со статусом MSB;
- соблюдать требования KYC и политику идентификации клиентов;
- вести записи и отчеты.
Какие услуги дает право предоставлять MSB лицензия в Канаде?
Если Вы планируете работать в сфере денежных услуг, то важно знать обо всех обязательствах, которые распространяются на такого рода бизнес. Бизнес подпадает под критерии лицензирования MSB в Канаде, если к нему применимы следующие критерии:
- Компания предлагает хотя бы одну услугу из перечня деятельность MSB, разрешенной FINTRAC.
- Юридический адрес офиса находиться в Канаде.
Лицензия MSB в Канаде дает право предлагать такие услуги:
- Валютные операции.
- Денежные переводы.
- Торговый эквайринг.
- Работа с виртуальными валютами.
Лицензия MSB или FMSB: разница
Когда дело доходит до получения лицензии на ведение бизнеса в сфере денежных услуг в Канаде, существует два основных варианта: лицензия MSB и лицензия FMSB. Хотя обе лицензии позволяют предприятиям заниматься деятельностью, связанной с денежными операциями, между ними есть некоторые ключевые различия.
Основное различие заключается в сфере их деятельности. Лицензия MSB требуется для предприятий, работающих в Канаде и предоставляющих денежные услуги резидентам Канады. С другой стороны, лицензия FMSB требуется для предприятий, расположенных за пределами Канады, которые предоставляют денежные услуги резидентам Канады.
Еще одним важным различием между этими лицензиями является орган, который их контролирует. FINTRAC отвечает за выдачу и регулирование компаний с лицензией MSB на территории Канады. Однако, что касается лицензий FMSB, FINTRAC не выдает их напрямую. Вместо этого компании-FMSB должны зарегистрироваться в FINTRAC как иностранные организации, занимающиеся деятельностью по оказанию денежных услуг, чтобы соответствовать канадским правилам.
Получение MSB лицензии в Канаде
Чтобы зарегистрировать и вести бизнес по оказанию денежных услуг в Канаде, необходимо выполнить определенные шаги:
Шаг 1. Консалтинг с профильными специалистами, во время которого будут определены цели проекта, выбраны оптимальные варианты провинции и корпоративной формы компании.
Шаг 2. Регистрация канадской компании.
Шаг 3. Открытие счета в Канаде для компании-MSB.
Шаг 4. Подготовка и подача документов для оформления лицензии MSB в Канаде.
Шаг 5. Непосредственно процесс регистрации.
Для этого необходимо предоставить в компетентный орган следующие документы:
- заявление о регистрации в реестре MSB;
- Устав компании;
- решение о назначении руководителя;
- копии документов, подтверждающих квалификацию руководителя;
- копии документов, подтверждающих наличие у компании необходимого оборудования и программного обеспечения для осуществления такой деятельности;
- копии документов, подтверждающих наличие необходимых помещений для осуществления такого рода деятельности.
В компетенцию профильных юристов входит проведение переговоров с регулятором и сопровождение в получении лицензии MSB в Канаде на все этапах процесса.
Преимущества лицензии MSB в Канаде
В большинстве стран деятельность в области финансовых услуг поддается регулированию и требует соответствующего разрешения от компетентных органов. Получение лицензии Money Service Business в Канаде — одно из доступных решений для ведения бизнеса по денежному обслуживанию.
Канада является одной 14-й страной по размеру ВВП, 9-й по величине экономикой в мире. Канаду ценят за ее разветвленную банковскую систему, которая обеспечивает привлекательную среду для развития сектора финансового бизнеса.
Основные причины выбора этой страны для запуска Вашего бизнеса MSB:
- Отсутствие требования по минимальному капиталу.
В отличие от некоторых других стран, в Канаде для получения лицензии MSB не устанавливается строгих требований по минимальному капиталу. Это может облегчить запуск бизнеса для предпринимателей, позволяя им начать деятельность с более низкими финансовыми затратами.
- Прогрессивные финансовая и банковская системы Канады.
Канада славится своей стабильной и развитой финансовой системой. Это может предоставить предпринимателям доступ к сильной банковской инфраструктуре и широкому спектру финансовых инструментов. Это весомые причины, по которым заграничные предприниматели останавливают свой выбор на том, чтобы получить лицензию MSB в Канаде.
- Относительно быстрый процесс лицензирования.
В сравнении с некоторыми другими юрисдикциями процесс получения лицензии MSB в Канаде занимает меньше времени (от 3 до 5 месяцев).
Свяжитесь напрямую с экспертами TK Deal, чтобы запросить сопровождение в получении MSB лицензии в Канаде.