Милость богов

С сегодняшнего дня до пятницы в Сингапуре будет проходить очередное пленарное заседание Международной группы по борьбе с финансовыми злоупотреблениями, известной по аббревиатуре FATF. Для Украины это заседание важно тем, что на нем должен решиться вопрос о снятии либо продлении мониторинга, который ведется после исключения нас из «черного списка». К сожалению, предписанную FATF работу над ошибками украинский парламент завалил. Поэтому снятие мониторинга можно будет приравнять к чуду…

Как говорится в пресс-релизе FATF, впервые пленарное заседание этой организации пройдет совместно с Азиатско-Тихоокеанской группой по борьбе с отмыванием денег – региональным подразделением организации, аналогичным «евразийской группе», которую сколачивает Россия. В течение первого дня заседания, 8 июня, будут обсуждаться вопросы, представляющие интерес для стран азиатского региона. В частности, участники из Таиланда, Кореи, Филиппин, Индонезии и Малайзии расскажут о работе национальных систем по противодействию отмыванию грязных денег и финансированию терроризма. Повестка первого дня заседания включает такие вопросы, как альтернативные системы денежных переводов, перевозка наличных курьерами, связь между коррупцией и отмыванием денег, а также обсуждение угроз, с которыми страны азиатско-тихоокеанского региона сталкиваются при выполнении рекомендаций FATF. Нас это касается мало.

В последующие два дня участники сессии FATF будут обсуждать взаимные оценки «антиотмывочных» систем Бельгии и Норвегии, а также ситуацию в странах, не сотрудничающих в борьбе с отмыванием «грязных» денег и финансированием терроризма. Среди них будет и Украина.

Кроме того, FATF в рамках пленарного заседания планирует опубликовать годовой отчет и последний обзор типологий, который в этом году касается альтернативных систем денежных переводов, страхования и торговли людьми в аспекте отмывания денег и финансирования терроризма.

Интересно, что в части борьбы с отмыванием денег в страховой сфере Украина может получить «поощрительный балл». Незадолго до сингапурской сессии, 18-20 мая, в Тбилиси состоялся семинар по вопросам борьбы с отмыванием денег через перестрахование. Семинар был организован Министерством юстиции США и Мировым банком. В его работе также приняли участие эксперты FATF, и в частности Теодор Гринберг, бывший специальный прокурор Штатов по борьбе с коррупцией, а сейчас эксперт Мирового банка и FATF, который считается одним из самых выдающихся специалистов в мире по борьбе с отмыванием денег.

Примечательно, что наша страна, представленная делегацией, куда из самых заметных фигур входили глава Госфинуслуг Виктор Суслов и начальник отдела надзора за соблюдением законов по борьбе с отмыванием средств, полученных преступным путем, Анна Цыганенко, выглядела получше других, поскольку продемонстрировала больший багаж практического опыта. Если Европа только начинает осознавать, что перестрахование прекрасная возможность выводить капиталы, финансировать терроризм и легализировать деньги, полученные преступным путем (дано задание готовить специальную директиву Евросоюза по контролю за перестрахованием), то Украина больше года достаточно эффективно с этим борется.

Засчитают ли нам это в «плюс» в Сингапуре, когда зайдет речь о снятии мониторинга, можно только догадываться. Скажем, в Париже FATF преподнесла новой украинской власти неприятный сюрприз. Вопреки почти единодушному мнению, что мониторинг Украины будет прекращен, и это вопрос формальный, нас продолжили «вести» до лета. Поручив принять необходимые законы в соответствии с усовершенствованными рекомендациями FATF. Надо сказать, что рекомендации эти довольно жесткие, но от имплементации их в родное законодательное поле увернуться практически невозможно – так живут и работают практически все цивилизованные страны. Или делают вид, что «играют по правилам», не в этом суть.

Но, клятвенно пообещав FATF быстренько учесть их замечания, мы, как всегда, ничего толком не делали. Правда, правительство добросовестно подготовило изменения в Уголовный кодекс страны, ужесточив ответственность за отмывание грязных денег и финансирование терроризма. А также проработало другие требуемые новации и внесло их в парламент еще два месяца назад. Однако «бойцы» из Госфинмониторинга почему-то не проявили лоббистскую активность, в результате чего срочный законопроект покрылся слоем пыли. Только в конце мая его подали на голосование и… провалили. Причем в первом чтении. Депутаты даже не поддержали предложение направить законопроект на доработку.

Смешно, но история «хождения по антиотмывочным граблям» повторяется. Когда в 2001 году нас занесли в «черный список», для выхода из него нужно было принять правильное (именно правильное) законодательство. Почти год между законодателями и правительственными структурами продолжалась «торговля компромиссами» вокруг нескольких проектов, на принятии которых настаивали эксперты FATF. Но депутаты в предвыборном великодушии решили, что неуплата налогов не должна считаться предикативным преступлением, и легализация доходов, образовавшихся в результате уклонения от фискальных обязанностей, не является отмыванием грязных денег. Спор был в определенной степени риторическим и даже комичным, поскольку FATF было глубоко наплевать на наши поиски компромисса. Они хотели, чтобы в законе были отражены все 40 их знаменитых Рекомендаций.

В результате, принятый в декабре 2002 года закон «О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем» был вовсе не отражением позиции FATF, а сборной солянкой пожеланий парламентариев. И через несколько дней после его принятия FATF ввела против Украины санкции. Наказание подействовало. Законодательная власть поспешила провести работу над ошибками, вследствие чего санкции вскоре были сняты. Но путь из «черного списка» оказался долгим, и из мест «лишения финансовой свободы» нас выпустили в феврале 2004 года под специальный мониторинг.

Чтобы его снять, необходимо реконструировать наше законодательство в свете новых требований FATF. В частности – усилить контроль над транзакциями в небанковской финансовой сфере. Стучать должны владельцы казино – в случае, если они выплачивают или получают от клиента больше $3 тыс. или евро; продавцы драгоценностей – если сделка превышает 15 тыс. в тех же валютах; агенты по недвижимости, нотариусы, юристы и другие лица, имеющие отношение к оказанию финансовых услуг. Именно об этом шла речь в законе, который депутаты провалили в мае. Если в порядке наказания мониторинг будет продолжен, это негативно повлияет на рейтинги наших ценных бумаг, перспективу вступления в ВТО и процентную ставку по займам международных финансовых доноров. Не то чтобы это создавало принципиальные трудности, но в целом неприятно…

54321
(Всего 0, Балл 0 из 5)
Facebook
LinkedIn
Twitter
Telegram
WhatsApp

При полном или частичном использовании материалов сайта, ссылка на «Версии.com» обязательна.

Всі інформаційні повідомлення, що розміщені на цьому сайті із посиланням на агентство «Інтерфакс-Україна», не підлягають подальшому відтворенню та/чи розповсюдженню в будь-якій формі, інакше як з письмового дозволу агентства «Інтерфакс-Україна

Напишите нам